Che cos’è un fondo di investimento?

L'idea è genialmente semplice: un fondo di investimento vi permette di investire sui mercati di capitale anche con importi minimi. E in maniera ampiamente diversificata. Immaginate un piatto in cui tanti singoli investitori versano denaro. La somma di questi depositi corrisponde al patrimonio del fondo di investimento. Quest'ultimo è gestito in modo professionale, ad es. dai gestori di fondi della Pax Asset Management (Pax AM). A seconda della categoria di fondo, potete investire in azioni, obbligazioni, immobiliare o altri investimenti. Anche i fondi misti che investono in classi diverse (azioni, obbligazioni, immobiliare, ecc.) sono molto ricercati. In breve, possedete una quota di questo piatto. Il suo valore dipende dai titoli nel piatto: se partecipate a un fondo azionario, è il corso azionario a determinare il valore delle vostre quote. I fondi di investimento sono obbligati per legge a effettuare una rendicontazione completa ai fini della trasparenza. I fondi di investimento di diritto svizzero sono rigorosamente regolamentati e sono ancora considerati patrimoni speciali. Ciò significa che, se l'offerente fallisce, il patrimonio del fondo è escluso.

Quali sono i vantaggi di un fondo di investimento?

Ampia selezione di strategie: con gli investimenti in fondi potete partecipare agli sviluppi redditizi di imprese grandi e piccole in tutto il mondo, anche con risparmi di modesta entità. In tal modo scegliete esattamente la strategia di investimento adatta alle vostre esigenze in materia di sicurezza e alle vostre aspettative di rendimento. Amministrazione professionale: con la nostra gestione attiva, gli investimenti del fondo di investimento vengono selezionati con cura e costantemente monitorati. In questo modo si possono cogliere le opportunità e ridurre i rischi. Trasparenza e sicurezza: i fondi di investimento sono tra i migliori strumenti finanziari regolamentati. In qualità di clienti potete sempre prendere visione dei costi dovuti – e di come si è evoluto il vostro fondo di investimento. Inoltre, il denaro investito entra a far parte del patrimonio speciale. Quindi non ricade nella massa fallimentare se l'offerente di fondi dovesse fallire.

Perché stipulare un'assicurazione unit linked di Pax?

Versatilità Gli investimenti in fondi vi consentono di investire ampiamente in tutto il mondo. Questo vi apre nuove opportunità di mercato. E riduce ulteriormente il vostro rischio globale. 100% esperienza, 100% Pax La Pax AM è una società affiliata al 100% dalla Pax Holding società cooperativa. Offre un alto livello di perizia, processi efficienti e prodotti interessanti. Orizzonte a lungo termine La Pax AM opera in modo flessibile nel mercato, ma pianifica a lungo termine. Facendo parte di una società cooperativa, la Pax AM cerca di ottenere valore aggiunto sostenibile per tutti i suoi clienti.

Con i suoi capitali investiti in fondi Pax riesce effettivamente a farsi sentire dalle aziende?

I patrimoni gestiti da Pax da soli avrebbero «poca voce». Perciò Pax ha deciso di delegare gli asset a un «engagement-pool». Gli investimenti così riuniti possono essere ascoltati e spingere al cambiamento. Questo approccio si definisce «impegno collaborativo».

Assicurazione unit linked di Pax

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Desiderate investire degli attivi nel 3° pilastro per garantire il vostro tenore di vita dopo il pensionamento? Allora affidatevi a un'assicurazione unit linked di Pax. Vi offriamo numerose opzioni adattabili in modo personalizzato e flessibile alle vostre esigenze.

Pax è costantemente impegnata a migliorare la propria offerta e a perseguire obiettivi a lungo termine. Per questo motivo abbiamo integrato nei nostri fondi un approccio alla sostenibilità basato sui 17 Obiettivi di Sviluppo Sostenibile (Sustainable Development Goals, abbreviato SDGs) delle Nazioni Unite. Pertanto, tutti i fondi Pax riportano ora l'aggiunta «Sustainable» come parte integrante del nome del fondo. Informazioni dettagliate sulla strategia di investimento sostenibile di Pax sono disponibili sul sito www.pax.ch/sostenibilita.

Servizio fondi in Pax

Desiderate seguire lo sviluppo del vostro portafoglio di fondi o confrontare i valori dei vari portafogli? È sufficiente scaricare i relativi file.

Buoni motivi per stipulare un'assicurazione unit linked di Pax

Versatilità
Gli investimenti in fondi vi consentono di investire ampiamente in tutto il mondo. Questo vi apre nuove opportunità di mercato. E riduce ulteriormente il vostro rischio globale.
100% esperienza, 100% Pax
La Pax AM è una società affiliata al 100% dalla Pax Holding società cooperativa. Offre un alto livello di perizia, processi efficienti e prodotti interessanti.
Orizzonte a lungo termine
La Pax AM opera in modo flessibile nel mercato, ma pianifica a lungo termine. Facendo parte di una società cooperativa, la Pax AM cerca di ottenere valore aggiunto sostenibile per tutti i suoi clienti.

Avete domande sull’argomento? I nostri partner di vendita saranno lieti di offrirvi una consulenza.

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Domande frequenti sui fondi di investimento

L'idea è genialmente semplice: un fondo di investimento vi permette di investire sui mercati di capitale anche con importi minimi. E in maniera ampiamente diversificata. Immaginate un piatto in cui tanti singoli investitori versano denaro. La somma di questi depositi corrisponde al patrimonio del fondo di investimento. Quest'ultimo è gestito in modo professionale, ad es. dai gestori di fondi della Pax Asset Management (Pax AM).
A seconda della categoria di fondo, potete investire in azioni, obbligazioni, immobiliare o altri investimenti. Anche i fondi misti che investono in classi diverse (azioni, obbligazioni, immobiliare, ecc.) sono molto ricercati. In breve, possedete una quota di questo piatto. Il suo valore dipende dai titoli nel piatto: se partecipate a un fondo azionario, è il corso azionario a determinare il valore delle vostre quote.
I fondi di investimento sono obbligati per legge a effettuare una rendicontazione completa ai fini della trasparenza. I fondi di investimento di diritto svizzero sono rigorosamente regolamentati e sono ancora considerati patrimoni speciali. Ciò significa che, se l'offerente fallisce, il patrimonio del fondo è escluso.

Ampia selezione di strategie: con gli investimenti in fondi potete partecipare agli sviluppi redditizi di imprese grandi e piccole in tutto il mondo, anche con risparmi di modesta entità. In tal modo scegliete esattamente la strategia di investimento adatta alle vostre esigenze in materia di sicurezza e alle vostre aspettative di rendimento.
Amministrazione professionale: con la nostra gestione attiva, gli investimenti del fondo di investimento vengono selezionati con cura e costantemente monitorati. In questo modo si possono cogliere le opportunità e ridurre i rischi.
Trasparenza e sicurezza: i fondi di investimento sono tra i migliori strumenti finanziari regolamentati. In qualità di clienti potete sempre prendere visione dei costi dovuti – e di come si è evoluto il vostro fondo di investimento. Inoltre, il denaro investito entra a far parte del patrimonio speciale. Quindi non ricade nella massa fallimentare se l'offerente di fondi dovesse fallire.

L'assicurazione unit linked combina investimento e copertura: con una parte del premio partecipate ai fondi di investimento gestiti dalla Pax AM. Con l'altra parte proteggete voi stessi e/o i vostri familiari dall'incapacità di guadagno o dalla morte. Un'assicurazione unit linked di Pax può essere personalizzata con flessibilità grazie a molte opzioni, venendo incontro alle vostre esigenze e possibilità.

Versatilità
Gli investimenti in fondi vi consentono di investire ampiamente in tutto il mondo. Questo vi apre nuove opportunità di mercato. E riduce ulteriormente il vostro rischio globale.
100% esperienza, 100% Pax
La Pax AM è una società affiliata al 100% dalla Pax Holding società cooperativa. Offre un alto livello di perizia, processi efficienti e prodotti interessanti.
Orizzonte a lungo termine
La Pax AM opera in modo flessibile nel mercato, ma pianifica a lungo termine. Facendo parte di una società cooperativa, la Pax AM cerca di ottenere valore aggiunto sostenibile per tutti i suoi clienti.

I fondi investono in titoli che danno un contributo agli obiettivi di sviluppo sostenibile (Sustainable Development Goals o SDG) e perciò in gran parte si collocano nel quadrante superiore destro della matrice SDG di Pax Asset Management. Su pax.ch/fondsservice si può consultare l’esempio del fondo «Pax (CH) Sustainable Equity Switzerland» e vedere la configurazione della sua matrice SDG al 31 dicembre 2023. Tra gli obiettivi di Pax vi è una riduzione graduale dell’intensità delle emissioni di CO2 degli asset del fondo. Per i due fondi azionari sono previsti obiettivi di riduzione concreti.

Il rating di un investimento in riferimento alla compatibilità con gli SDG si basa sull’analisi e la valutazione di due dimensioni: da una parte, le operazioni commerciali (business operations) (quanto è sostenibile l’attività dell’azienda/qual è il modello di business) e dall’altra, i prodotti e i servizi (quanto sono sostenibili i prodotti e i servizi offerti). I fondi puntano a un’elevata quota di titoli con un punteggio positivo in entrambe le dimensioni ed evitano quelli valutati negativamente nelle due dimensioni. Quindi ogni fondo dovrà ottenere un punteggio SDG complessivo positivo.

Esistono tre categorie di esclusione che vengono applicate con diversi gradi di rigore. I fondi Pax, tuttavia, non presentano un gran numero di esclusioni, ma si concentrano sulle pratiche controverse particolarmente rischiose come, ad es., le armi di distruzione di massa. L’attenzione di Pax è rivolta alla possibilità di esercitare un’influenza come investitore attivo attraverso un impegno a livello di partner e l’esercizio dei diritti di voto. Informazioni dettagliate sul nostro processo d’investimento si trovano nel nostro sito alla voce pax.ch/sostenibilità.